通過不正當(dāng)?shù)氖侄潍@取錢財，無法在市面上使用，就必須采取措施讓錢可以使用，我們知道賭場是最大的洗錢基地，但是涉及到有錢人的利益，沒有實際的證據(jù)是無法給出處罰的。
作為中國四大銀行一直的 中國人民銀行召開了反洗錢形勢通報會，對非法洗錢手段做出總結(jié)。
一、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)。 有些犯罪分子辦理了大量銀行卡，并通過網(wǎng)上銀行和取現(xiàn)大肆轉(zhuǎn)移和隱匿犯罪資金，其熟練程度令人瞠目。甚至有銀行工作人員，利用工作之便研究反洗錢法律制度，通過一系列操作逃避反洗錢監(jiān)管，具有很強的反偵查意識。
二、通過各種投資進行洗錢。其最大特點是可以“邊洗錢邊賺錢”。近年我國各種投資領(lǐng)域比較熱，投資產(chǎn)品也很多，房產(chǎn)、股票、基金、保險、古董等都出現(xiàn)了較好行情，這也吸引了洗錢分子。一些犯罪分子投資了大量房產(chǎn)、基金、分紅型保險，甚至專門成立多家投資公司，將詐騙來的資金用于投資房地產(chǎn)、證券、加油站、礦山、水電站等各種領(lǐng)域。
三、跨境洗錢。這是國際反洗錢打擊重點，在我國主要表現(xiàn)為將境內(nèi)非法所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外。
四、通過親屬洗錢。這是一種比較隱蔽也比較常見的洗錢手法。有人幫助在境外的親屬洗錢;也有丈夫受賄、妻子洗錢的案例，體現(xiàn)了家庭腐敗的典型模式。
同時還有以下洗錢的手段：
1.旅行支票：海關(guān)會對于通關(guān)者攜帶的現(xiàn)金要求申報，未申報者超過限制者沒收，但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制，重點在于無背書轉(zhuǎn)讓給第三者，因為支票被存入銀行兌現(xiàn)，最終會回到原發(fā)票人的手中。
2.在賭場以代幣間接兌換：在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現(xiàn)金(通常需要 5% 左右的手續(xù)費)，在外可聲稱在賭場內(nèi)賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用于各國可將代幣兌換回現(xiàn)金的職業(yè)賭場。
3.無記名債券或期貨：古董珠寶或具價值收藏品：利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的帳號。此方式亦常用于收賄的收錢方式;或購買具價值的古董珠寶或收藏品，再訛稱為自家收藏品在市場上放售，一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或歷史悠久的名廠樂器。
4.購買保險：將大筆金額投保，期間亦可不斷提升保金，轉(zhuǎn)換保險計劃，待一定年數(shù)后取回，屆時可疑的因素已遭淡化。
5.基金會：不肖政客，成立基金會，假捐贈給基金會，誘騙企業(yè)捐款，再掏空。企業(yè)或財團，利用假捐贈給自己能掌控的基金會，左手搬錢到右手，逃漏所得稅。政客或企業(yè)利用賑災(zāi)名義募款，可是募到的善款私自挪用，或用各種名目扣住善款于私人戶頭。在跨國洗錢活動中，以各地不同慈善名義的基金會中互相轉(zhuǎn)換款額。
下面我們來認(rèn)識一下賭場洗錢：
賭場等現(xiàn)金流極大的企業(yè)，可以幫助那些需要洗錢的人洗錢。方法是：需要洗錢的人以投資或消費等名義入場，假裝投資失敗，或輸?shù)糍�資，其實賭場老板已經(jīng)將錢轉(zhuǎn)移到他指定的賬戶，使一種錢變?yōu)樗腻X的過程。
跨國多次轉(zhuǎn)匯與結(jié)清舊帳戶：利用轉(zhuǎn)匯的相關(guān)單據(jù)有保存期限的漏洞。
通過不正當(dāng)手段獲取的錢財都需要洗，而洗出的錢讓他們成為有錢人。但是最后也會把自己推向違法犯罪的道路。但是永遠(yuǎn)記住天網(wǎng)恢恢、疏而不漏，人生不易，時間短暫，又何必呢？
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